61024(61024)国泰君安证券(601555)从“财富管理”的角度出发,强调从财富管理转型的规律出发,将更多的服务人群放在财富管理转型过程中。把“财富管理转型”作为一项新的意义,已经成为券商等财富管理机构必须做好的工作,为不断满足财富管理精细化需求和相关业务发展需要,不断增强财富管理机构“拥有较强竞争力”的核心竞争力。国泰君安证券将持续推进财富管理,加大业务的研究与创新力度,在以市场、业务为导向的行业背景下培育更多“专精特新”类型的“股东”。
一、全面推动财富管理标准化转型升级
国泰君安证券在财富管理转型的历史框架背景下,建立了由专业能力、客户基础、风控能力和风险管理能力两方面组成的产品体系。
搭建多维度、多层次、多角度的产品体系,积极研究产品类型、客户结构、客户管理模式、客户信质量等多方面发展,包括“证券公司文化建设”“商品管理系统”等创新产品体系、“投资银行、资产管理、证券投资基金、股权投资、金融租赁、中介外包等。
国泰君安证券在财富管理转型过程中,坚持以市场投研能力为导向,紧跟行业需求,不断优化客户基础设施建设,力求打造机构、资产管理、公募基金、私募基金、券商等专业服务平台,力求为客户提供满意的产品与服务。
风险管理能力,是指在市场风险管理方面,风险管理人员与投资者的关系是企业和个人在市场的风险承受能力,如何完善与承受能力有效匹配。
三、客户细分业务
“客户差异化”解决方案是指投资者在与客户建立资金交易关系时,需要研究产品与服务,并在交易过程中,将产品与服务进行匹配。
四、自营业务
“客户差异化”解决方案是指客户与券商的产品之间进行的多元化操作,包括买入看涨期权、卖出看跌期权、买入看跌期权、买入看涨期权、买入套利。
五、风险管理能力
“风险管理意识”是指在期货市场风险管理中,能够熟练掌握一门技术分析,且具备一定风险意识的交易者具有“风险防控意识”。
六、自营业务
“风险管理意识”是指企业在进行风险管理过程中,要充分认识自身风险管理的内涵,运用这一金融工具管理自身风险。
三、定价能力
企业要进行期货价格预测,运用不同产品的价格预测,评估出合理的价格,并最终预测到产品价格走势,最终达成一个合理的定价模型,以锁定长期收益。
四、财务状况
企业要进行期货价格预测,首先要了解自己的财务状况,是否存在严重问题,是否存在安全隐患,其次要关注企业的财务状况,是否存在持续的现金消耗,是否存在持续的现金流量和应收账款可动用的问题,最后要关注企业的资产负债情况,以及企业的资产负债结构是否合理,以确定长期的发展方向,最后要关注企业的现金流量是否合理。
五、库存管理
企业要进行期货市场的库存管理,要充分考虑企业生产经营的战略规划,运用期货工具对未来市场进行分析。期货市场并不一定需要过多地抛售现货,而是以交割为目的,因此对于库存管理的企业来说,必须要有足够的战略库存,方可在期货市场上建立大量的销售并不断地回笼资金,这就大大方便地帮助企业进行库存管理,降低企业的销售成本。
